El Bitcoin es, por supuesto, la mayor criptomoneda del mundo cuya legalidad varía enormemente según la región, y muchos todavía no están seguros o están trabajando en cuestiones legales. A pesar de las muchas alternativas disponibles, Bitcoin domina el mundo de las cryptomonedas, atrayendo a inversores de todo el mundo. Por ello, es comprensible que su situación legal suscite una gran curiosidad.
La mayoría de las grandes economías internacionales siguen siendo muy escépticas con respecto a las criptodivisas. Desde que el Bitcoin y otras de su clase han empezado a obtener gradualmente el respaldo de las instituciones, también han aumentado los problemas de regulación de las criptodivisas.
Los reguladores y los gobiernos de muchos países siguen oponiéndose a esta "clase de activos" y la han prohibido explícitamente. Otros la han adoptado y han acordado que la regulación del Bitcoin sería beneficiosa para ellos. Ya sea para la minería de criptomonedas, su uso como moneda de curso legal o como propiedad, las normas son diferentes en las distintas regiones.
Las criptomonedas y los criptoactivos están clasificados como instrumentos financieros cualificados (QFI) en la UE. Según la legislación de la UE, los bancos, las cooperativas de crédito y las empresas de inversión no tienen prohibido poseer criptoactivos o criptodivisas, obtener exposición a ellos o prestar servicios en ellos. No es de extrañar que la UE esté a la cabeza del mundo, fuera de los Estados Unidos, en volumen de operaciones con Bitcoin en los intercambios en línea, con 204,1 millones de dólares.
EE.UU.: El Bitcoin es legal en los EE.UU. El Tesoro de EE.UU. incluyó el Bitcoin en su lista de criptomonedas descentralizadas convertibles en 2013. En septiembre de 2015, la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) identificó a Bitcoin como una materia prima. Bitcoin se grava como una propiedad por el IRS. En 2018, Bitcoin fue discutido en una opinión de la Corte Suprema de los Estados Unidos (Wisconsin Central Ltd. v. US) en relación con el cambio del significado del dinero. Un juez federal dictaminó en septiembre de 2016 que los Bitcoins son fondos dentro de la sim .
Los intercambios de criptodivisas están regulados de la misma manera que los facilitadores convencionales de ALD/CFT, las empresas financieras y los transmisores de capital en los EE.UU., y están sujetos a las mismas normas, incluidas las señaladas en las enmiendas de la Ley de Secreto Bancario de 2021. (que ha establecido su propia versión de la Travel Rule).
Los intercambios de criptodivisas están regulados de la misma manera que los facilitadores convencionales de ALD/CFT, las empresas financieras y los transmisores de capital en los EE.UU., y están sujetos a las mismas normas, incluidas las señaladas en las enmiendas de la Ley de Secreto Bancario de 2021. (que ha establecido su propia versión de la Travel Rule).
La criptodivisa se define como un valor patrimonial según la Ley de Servicios de Pago. La Ley también especifica que la criptodivisa está restringida a valores de propiedad almacenados electrónicamente en dispositivos electrónicos y no destinados a ser utilizados como moneda de curso legal. El volumen de comercio de Bitcoin en Japón en los intercambios en línea se estima en 6,6 millones de dólares.
